美国银行业突传重磅消息新计划将提高近20%
2024-05-20 22:56:54 来源: 财经新闻网
财经新闻网消息：
据最新消息，美联储和另外两个联邦监管机构正在制定一项新计划，将放宽此前提案中对大型银行的增资要求。 此前的计划要求美国大型银行增加近20%的资本。 新计划大概只有原计划的一半左右。 这对美国银行业来说将是一个重大胜利。
除了银行业监管之外，美联储何时开始降息也是市场关注的焦点话题之一。 当地时间5月17日，美联储理事米歇尔·鲍曼表示，不排除必要时加息的可能性。 这一表态也引发了市场对美联储后续政策走向的担忧。
尽管美联储一直按兵不动，但一些央行已经开始采取行动。 野村证券在最新报告中指出，全球降息周期已经开始，十多家主要央行纷纷降息。 野村证券预计欧洲央行、瑞士央行、加拿大央行和波兰央行将从现在到6月底降息。
美联储的重大新闻
当地时间5月19日，美国《华尔街日报》报道称，据知情人士透露，美联储和另外两个联邦监管机构正在制定一项新计划，将放宽此前提案中对大型银行的增资要求。 该计划要求美国大型银行增资近20%，而新计划可能仅为原计划的一半左右。
据报道，增资要求是为了确保大型银行有足够的缓冲来吸收潜在的损失，而新计划可能只有原计划的一半。 这可能是美国银行业的重大胜利。
此前，美联储要求美国大型银行持有更多资本，但摩根大通首席执行官戴蒙和其他主要银行首席执行官对这一监管要求采取了强硬立场。
报道称，美国主要银行表示，美联储最初提出的规则将导致利润下降并限制放贷。 这也意味着美国大银行和监管机构之间权力平衡的转变，结束了美联储占上风的时代。
回顾2023年7月，美国监管机构公布了一系列全面修订银行资本要求的提案，以应对不断变化的国际标准和近期的地区银行业危机。
该提案适用于资产超过1000亿美元的银行，涉及约30家美国金融机构，包括摩根大通、花旗集团、美国银行、富国银行、高盛、摩根士丹利等大型知名银行。 这些银行在全球金融体系中占据重要地位，其资本要求的调整将对整个行业产生深远影响。
具体来说，根据美国监管机构的计算，资产不低于1000亿美元的银行将不得不将其共同一级资本要求提高16%。 其中，美国8大银行巨头将需要增资近20%。
这一提议与十多年前开始的巴塞尔III协议国际改革有关，被称为“巴塞尔III终局之战”。 支持者称，该提案是解决硅谷银行和银行倒闭所暴露的一些问题的方案。
负责美联储银行监管的迈克尔·巴尔( Barr)认为，拟议的改革是确保贷方能够渡过危机的一种方式。
但美国银行集团针对该提议发起了积极的游说活动，认为这将降低银行的竞争力，并使家庭和商业贷款变得更难以负担。
美国大型银行认为，任何资本增加都是不合理的，因为这些银行资本充足，不仅经受住了 COVID-19 大流行的考验，而且还定期通过了美联储的年度压力测试。 一些主要银行甚至威胁要提起诉讼。
据美国媒体此前报道，美国监管机构在受到业界和其他人士的严厉批评后，正在考虑对原提案进行重大修改。
美联储“最鹰派”立场
除了银行业监管之外，美联储何时开始降息也是市场关注的焦点话题之一。
关键时刻，美联储官员突然发出最危险的警告。 当地时间5月17日，美联储理事米歇尔·鲍曼( )表示，预计美国通胀将维持高位，并重申不排除必要时加息的可能性。
鲍曼在宾夕法尼亚银行家协会年会上表示：“虽然目前的货币政策立场似乎处于限制性水平，但如果收到的数据表明通胀进展停滞或逆转，我仍然愿意在未来的会议上筹集联邦基金资金。” 。 利率目标范围。”
鲍曼认为，去年通胀明显下降主要是由于供应链问题得到解决，但今年没有看到进一步进展，预计通胀将在一段时间内保持高位。
鲍曼表示，最近的就业报告显示就业市场依然强劲，失业率保持在4%以下，职位空缺数量仍高于COVID-19爆发前。
鲍曼指出，迄今为止的货币政策立场看起来很限制性。 她将继续监测传入的数据以评估这一立场。 “我的基线前景仍然是，在政策利率不变的情况下，通胀将进一步下降。但我认为通胀存在一些上行风险，这可能会影响我的判断。”
截至目前，芝商所“美联储”观察工具显示，美联储今年夏天开始降息的概率接近30%； 到9月利率会议时，从当前水平降息25个基点以上的概率超过60%。
值得注意的是，本周美联储多位高官将密集发表讲话。 其中，鲍威尔主席原定于周一在乔治城大学法学院毕业典礼上发表演讲，但因新冠检测呈阳性结果而改为通过视频出席； 此外，包括州长巴尔、W.勒，以及威廉姆斯、博斯蒂克等地方美联储主席也将发声。
一系列讲话将为市场提供美联储货币政策走向的最新参考。
全球降息周期开始
尽管美联储一直按兵不动，但一些央行已经开始采取行动。 野村证券在最新报告中指出，全球降息周期已经开始，十多家主要央行纷纷降息。
野村证券表示，这是一个不寻常的周期，虽然一些央行一开始犹豫不决，但考虑到当地经济前景，其他央行已将其行动与美联储脱钩。
野村证券预计，从现在到6月底，欧洲央行、瑞士央行、加拿大央行、波兰央行和许多其他央行的降息行动将采取鸽派立场。
野村证券指出，欧洲央行预计将在今年6月先于美联储开始降息。 2024年全年将有四次降息25个基点，今年年底利率将降至3%。 美联储将于7月首次降息，今年将两次降息。 次，2024年底利率预计为4.88%。
随着全球降息周期的加速，核心CPI通胀、萨姆规则的衰退风险指标和实际政策利率的比较突显出，一些央行开始降息的速度慢于其他央行。
野村证券表示，根据所有这三个指标，加拿大央行似乎准备开始降息，新西兰英格兰银行和南非储备银行也是如此。 巴西和墨西哥的实际利率仍然非常高，并且随着全球降息周期的扩大，它们似乎还有很大的降息空间。
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