信托公司上半年净利增速分化就业绩增长原因待解
2023-07-25 11:59:50 来源: 财经新闻网
财经新闻网消息：
信托公司上半年未经审计的业绩数据陆续出炉。
据《证券日报》记者不完全统计，截至7月17日，已有2家上市信托公司披露了今年上半年业绩报告，另有10家信托公司通过上市母公司披露了上半年财务报告。
综合来看，12家信托公司上半年预计净利润合计59.32亿元，同比下降5.1%。 不过，不同信托公司净利润增速存在分化，其中5家同比增长，7家同比下降，6家下降幅度超过30%。
上市信托公司净利润快速增长
总体来看，两家上市信托公司净利润增速表现良好。
其中，陕西国际投资A业绩报告显示，2023年上半年实现营业收入总额12.58亿元，同比增长29.65%； 利润总额8亿元，同比增长28.74%； 计提资产减值准备1.35亿元后，净利润5.99亿元，同比增长28.72%； 基本每股收益为0.1172元，同比下降0.26%。
对于业绩增长的原因，陕西国投A提到，主要原因是非公开发行完成后，公司资本实力进一步增强，自有资金运作良好。 同时，公司紧抓监管政策引导，大力推进信托主业转型升级，成效进一步显现。 管理信托规模增至3649.02亿元，整体运行平稳安全。
另一家上市信托公司ST建元公告称，根据财务部门初步测算，预计2023年上半年归属于母公司所有者的净利润约为2400万元，实现扭亏为盈； 预计2023年上半年归属于母公司所有者的扣除非经常性损益的净利润约为3700万元。去年同期，公司归属于母公司所有者的净利润为-8.86亿元； 扣除非经常性损益后归属于母公司所有者的净利润为-5.38亿元。
ST建元表示，业绩增长的原因有三：一是公司自2023年2月起不再计提违约金和前期债务相关利息，相关利息支出和营业外支出同比大幅下降； 二是公司今年4月完成非公开发行，募集资金净额89.72亿元，用于金融资产投资，相关投资收益和公允价值变动收益增加； 收入较去年同期略有增长。
除上述两家公司外，中粮信托、英大信托、江苏信托三家公司上半年净利润也同比增长。
相比之下，由于不同信托公司的业务中心和业务模式不同，信托业务收入、利息收入、投资收入等主要收入来源的增速也存在较大差异。 其中，不少信托公司的信托业务收入和利息收入有所下降，而投资收益却有所增加。
其中，爱建信托表示，2023年上半年，公司实现营业总收入5.86亿元，较上年同期减少4.53亿元，下降43.6%，主要是利息收入、手续费及佣金收入下降； 上半年净利润2.36亿元，同比减少2.74亿元，降幅53.67%。
中融信托上半年营业总收入23.58亿元，同比增长1.21%。 其中，手续费及佣金净收入、利息净收入、投资收益分别为11.63亿元、0.38亿元、10.73亿元，同比增长-40.5%、86.2%、195.2%。
事实上，上述信托公司的收入结构特征与一季度行业收入类似。 中国信托业协会6月28日披露的数据显示，今年一季度，行业实现信托业务收入128.23亿元，同比下降33.1%； 实现利息收入10.8亿元，同比下降21.45%； 实现投资收益112.63亿元，同比增长159.38%。
中国信托业协会特约研究员简永军认为，一季度信托业务收入下降主要是信托业务结构调整所致。 信托收益较高的融资信托规模继续下降。 尽管投资信托和服务信托规模不断增加，但该类业务的年化平均收益率并不高，导致行业整体收益率下降。
行业业绩增长压力依然较大
展望今年下半年信托公司的业绩增长，北京一家中型信托公司人士告诉记者，行业整体业绩增长压力仍然较大。 主要原因是信托公司目前所依赖的传统信托业务仍处于转型的关键时期。 在新旧业务更替过程中，预计下半年信托公司仍面临较大转型压力。 不过，随着部分信托公司固有业务占比的提升，下半年或将带动其业绩出现一定程度的改善。
另一家大型信托公司相关人士告诉记者，该公司正在按照新三类规定（今年6月1日实施的《关于规范信托公司信托业务分类的通知》）优化组织架构和业务结构，逐步出清此前高风险的房地产业务。 短期业绩仍将面临一定压力，但长期发展趋势向好。
国投泰康信托研究院院长邢成告诉记者，目前，新的分类监管框架是信托公司转型的大趋势和主流方向，也是信托公司下半年的工作重点。 信托公司应放弃私募投行、非标融资等传统发展模式，按照新分类监管政策的指导，着力改造和创新传统业务模式，并严格遵守相关规定。
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