中国外贸信托风险提示：不要帮他人代收大额资金
2023-10-14 00:01:55 来源: 财经新闻网
财经新闻网消息：
案件
他和张某是夫妻，张某长期没有固定职业，也没有稳定的收入。 一定时期内，张某通过线下方式广泛宣传虚拟货币项目，进行非法集资，获取犯罪所得310万余元。 为了洗清违法所得，张某要求何某提供个人账户用于接收、转账资金。 他在明知张某没有固定职业、稳定收入的情况下，利用自己的收款码和银行卡帮助张某收款，共计转账300万余元。 案发后，张某因非法吸收公众存款罪，受到应有处罚； 因犯洗钱罪，被判处有期徒刑十个月，缓刑一年，并处罚金人民币3万元。
中国对外贸易信托风险提示：
不为他人筹集大额资金
与犯罪分子有密切关系的人是洗钱犯罪的高风险人群。 犯罪分子经常利用各种理由要求周围的人收取犯罪所得，然后将其转移给指定的收款人，以达到洗钱的目的。 洗钱者出于盲目信任，常常将自己的账户变成洗钱工具。 他还成为洗钱活动的同谋。
警惕异常巨额的资金
本案中，何某清楚地知道，丈夫张某长期没有固定职业，也没有稳定收入。 当张某突然获得300万元以上资金时，何某虽然不清楚张某的具体犯罪行为，但并不了解张某的重大犯罪行为。 收入金额与日常收入水平明显不符，没有引起应有的警惕，最终陷入洗钱陷阱。
保护您的帐户和身份信息
为防止不法分子窃取、冒用自己账户套取非法资金，提醒金融消费者保管好自己的账户，包括银行卡、实体存折、平台支付码等载体，不要使用自己的账户供其他人使用。 让其他人复制并拍摄您的付款代码。 同时，为防止不法分子获取他人身份信息、伪造他人身份证件、冒用他人身份开立账户从事洗钱活动，金融消费者必须妥善保管自己的身份证件和身份信息，除了与正规机构合作执行国家实名制要求外，不要向陌生人提供。
俗话说——“天上没有馅饼”。 面对各种形式的意外暴利，中国对外贸易信托公司提醒金融消费者保持冷静头脑，时刻提高警惕，在保护个人账户和信息的同时做到“不碰、不收、不转移” 。 ，远离洗钱陷阱。
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