2023年补齐短板证券投资顾问业务关键监管文件初具雏形
2023-11-19 01:02:15 来源: 财经新闻网
财经新闻网消息：
持有基金投资顾问牌照的机构
2023年6月，证监会发布《公开募集证券投资基金投资咨询业务管理规定（征求意见稿）》，推动基金投资咨询业务常态化，补短板应对新问题、新情况。 这意味着证券投资基金投资顾问业务的重要规范文件已初具规模，基金投资顾问行业有望持续扩张。 据了解，截至2023年3月末，全市场已有60家机构获得基金投资顾问牌照，其中证券公司29家、基金公司或子公司24家、银行3家、第三方销售机构3家。
经纪商与投资顾问携手信任
2023年7月24日，首单投顾个人理财信托推出，这是基金投顾业务与家族服务信托业务的首次结合。 据了解，财通证券基金投资顾问担任该项目的投资顾问，浙金信托提供受托服务。 这样的设计既满足了高净值客户对财产保护和传承的需求，又满足了客户多元化资产配置的需求，充分发挥了券商和投资顾问的专业性。
事实上，目前不少券商和投资顾问都在探索与家庭服务信托的合作。
2023年8月16日，上海国际信托与国泰君安证券举行财富管理生态合作暨精选传承家族服务信托启动仪式。 双方携手在财富管理生态领域进行战略合作，首创数字化、智能化财富管理生态模式，用科技手段连接证券公司和信托服务，共同为美好生活创造价值。 值得注意的是，8月1日试点首日首批客户成功签约，证券行业双首单家族信托业务成功设立（双首单是指两家分支机构） （同时为国泰君安）。
2023年8月18日，中信证券“信福传家·家族服务信托”品牌启动仪式正式举行。 随着这一新品牌的推出，上海国际信托与中信证券整合协作打造的家族财富管理新模式也开启了新的征程。
2023年9月1日，财通证券联合中原信托正式推出首单投顾家族服务信托。 本项目由财通证券基金投顾担任投资顾问，中原信托提供受托服务。 至此，财通证券的投顾家族信托、家族服务信托、理财信托均已落地，这也意味着财通证券的“投顾+信托”模式已基本形成业务闭环。
2023年9月1日，中国建设投资信托与中金财富共同推出的基金投资顾问业务正式启动。 该产品采用公募FOF的主观选择方式，按照股权中心要求、收益多元化、风格相对均衡的原则，通过定制策略构建投资组合。 这一合作模式开创了中建投信托与证券公司合作开展“沃全”家庭服务信托业务的新模式。 整合财富管理和外部投研资源，是公司财富管理信托业务转型的第一步。 重要的一步。
2023年9月28日，国泰君安证券、上海信托、华安基金推出“家族服务信托+基金投资顾问”创新服务模式，华安基金作为基金投资顾问参与“精选、精选”的资产配置策略。 “传承家族服务信托”即将推出，为家庭财富管理提供更丰富的投资配置方案。 此次，华安基金加入“精选传承家族服务信托”财富生态，进一步拓展基金投资顾问服务的内涵，也将成为首个公募基金通过券商参与家族服务信托的创新案例渠道。
2023年11月1日，上海国际信托与国信证券创新融合打造的家族财富管理新模式正式启动，国信证券“新乡传家家族服务信托”品牌在上海正式上线。
发展前景值得期待
现代产业体系的建设离不开产业链、供应链的开放合作，金融业亦是如此。 金融机构之间的合作并不是什么新鲜事。 这种基于家族服务信托这一家族财富管理新模式的财富“生态建设”更多的是各金融机构牌照的互补，以及基于各自专业和优势的相互追逐。专业领域。 将更多的专业服务装载到一款产品中，为客户创造更大的价值。
上海国际信托在行业内率先开创“家族信托+基金投顾”新模式，引起市场广泛关注。 对于证券公司来说，在客户端，可以以家族服务信托为载体，利用信托的独特功能，为客户提供财富保障、传承、规划等综合服务； 在投资方面，家庭服务信托账户还充当基金投资顾问机构的角色。 它提供了一个长期缺失的重要起点，是信托公司与基金投顾业务融合发展的绝佳机遇。 有了家庭服务信托账户，基金投顾业务在财富管理中的作用变得清晰明确。 基金投资顾问可以帮助客户实现财富保值增值、规划和分配目标，并以家族信托账户为大类资产配置的载体，为客户提供投资建议并实施投资安排。 资产配置行为可以给基金交易平台带来交易量，增加基金持有量。
随着国内家庭财富的进一步积累，居民的财富管理需求也不断增加，家庭服务信托可以很好地解决家庭财富管理、风险隔离、传承等需求。 与此同时，信托行业近年来经历着从“非规范”向“规范”转型的阵痛，迫切需要与公募基金、券商等资产管理机构在领域开展合作例如投资研究和资产配置。 因此，我们看好未来基金投顾牌照和信托理财业务会更加融合，真正帮助投资者解决赚钱问题。
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