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A股五大上市险企三季报投资收益率悉数下滑

2023-11-02 17:00:23 来源: 财经新闻网 作者:佚名

  

财经新闻网消息:GcZ财经新闻网

从总投资收益率来看,仅中国平安(.SH)同比增长至3.7%,其他三家公司披露的数据均出现下降。GcZ财经新闻网

其中,中国人寿(.SH)和新华保险(.SH)均下跌逾1个百分点。 截至三季度末,总投资收益率分别为2.81%、2.3%; 中国平安(.SH)和中国太保(.SH)分别为3.7%和3.2%(这些是统一口径,中国太保的投资回报率已年化,下同)。GcZ财经新闻网

数据来源:2023年及2022年三季报、界面新闻整理GcZ财经新闻网

数据来源:2023年、2022年三季报,界面新闻整理GcZ财经新闻网

净投资收益率方面,中国平安、中国太保和中国人寿分别为4%、4.01%和3.81%,但与去年同期相比也有不同程度的下降。GcZ财经新闻网

不过,尽管与投资收益相关的各项指标均未披露,但投资收益下降导致的资产减值大幅增加、净利润骤降等问题,在三季报中都被“明确定价”。GcZ财经新闻网

公务员季度考核_供应商季度考核评估表_GcZ财经新闻网

以归属于股东的净利润同比增速为例,今年三季度,新华保险、中国人寿、中国人保、中国太保和中国平安均出现下滑,同比同比增长率分别为-120.7%、-99.1%、-89.6%。 -54.3%和-19.6%; 即使拉长维度,前三季度归属于母公司净利润增速均出现下滑,同比增速分别为-15.5%、-47.8%、-15.5%、-分别为 24.4% 和 -。 5.6%。GcZ财经新闻网

“新金融工具准则实施、资本市场波动加大”无一例外地成为上市保险公司解释业绩变化的主要原因。GcZ财经新闻网

以中国人寿为例。 中国人寿在三季报中解释称,报告期内,境内债券利率低位波动,中枢进一步下行,固定收益资产配置压力持续; 股市继续低位波动,公开市场权益类产品收益进一步承压。 增加。GcZ财经新闻网

“公司今年整体投资收益面临压力,这也是保险行业面临的共同问题。” 中国人寿副总裁刘辉在第三季度业绩发布会上作总结。GcZ财经新闻网

供应商季度考核评估表__公务员季度考核GcZ财经新闻网

刘辉表示,2022年股市经历了大幅回调,作为机构投资者,公司去年在两个相对较低的水平上配置了权益资产。 但今年以来资本市场维持低位震荡,行业分化极大,对大型机构投资者造成了负面影响。 挑战。GcZ财经新闻网

三季报显示,今年前三季度,国寿集团资产减值损失达325.69亿元,较去年同期增长1.2倍。GcZ财经新闻网

对此,刘辉在业绩发布会上回应称,减值不是个股造成的,而是股票品种整体造成的。GcZ财经新闻网

“从股权投资的角度来看,相对较高的长期收益水平和较高的短期波动性是股权投资的两个方面。今年市场确实面临压力,全市场股票偏向混合基金指数总体下跌前三季度下降了9%,在这样的情况下,公司的减值不是单一股票造成的,而是整个市场指数的变化造成的。 刘辉说道。GcZ财经新闻网

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据了解,长期以来,在高负债的刚性约束下,保险资金形成了以固定收益投资为主、股权投资为补充的大规模资产配置方式。GcZ财经新闻网

公开数据显示,2004年至2022年,保险资金运用年均收益率在5.4%左右,累计投资收益超过8.9万亿元,年均投资收益超过4500亿元。GcZ财经新闻网

但另一方面,人保资产组合管理部近日表示,当前,经济增速下行限制了利率上限,固定收益资产收益率持续走低; 在经济结构转型中,信用风险事件增多,优质、长期资产将日益稀缺,而股票投资波动性加大、结构分化。GcZ财经新闻网

保险资金的使用需要统筹协调,实现长期与短期、绝对与相对收入目标的平衡。” 人保资产管理表示。GcZ财经新闻网

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在考核层面,保险资管协会2021-2022年调查披露,目前保险公司投资业绩考核周期仍以中短期为主,近70%的机构采用年度考核。GcZ财经新闻网

对此,业内不乏讨论认为上述考核周期不符合长期资本性质的保险资金配置逻辑。GcZ财经新闻网

为引导国有商业保险公司长期稳健经营,更好发挥中长期资金稳定市场和经济发展助推器的作用,加强国有商业保险公司长期考核保险公司方面,10月30日,财政部正式印发《关于引导保险资金长期稳定投资加强国有商业保险公司长期考核的通知》(以下简称《通知》) ”)。GcZ财经新闻网

国有商业保险公司经营效率指标中的“净资产收益率”由“当年指标”调整为“3年周期指标+当年指标”相结合的考核方式。 其中,三年周期指标和当年指标各占50%权重。GcZ财经新闻网

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财政部相关负责人在回答记者提问时表示,《通知》进一步加强了对国有商业保险公司的长期考核,对其投资管理提出了相关要求。 主要目的是:按照保险业经营规则,加强资产负债管理。 配套,继续引导国有商业保险公司长期稳健经营,防止因单纯考核年度目标而出现业绩突增、忽视风险的短期行为,鼓励其进行长期投资、稳定投资、价值投资。GcZ财经新闻网

“此举也有利于(保险资金)更好发挥中长期资金作为市场稳定器和经济发展助推器的作用。”该负责人表示。GcZ财经新闻网

《通知》要求后,国有保险公司应全部落实长期考核权重。而保险公司如涉及投资收益长期考核调整,也可传导至管理人保险资产管理公司。” 界面新闻记者透露,一家保险资产管理公司的报道。GcZ财经新闻网

“虽然影响国有商业保险公司净资产收益率的因素较多,但考虑到投资回报率是最重要的因素之一,预计考核周期的拉长也会传导至国有商业保险公司的净资产收益率。”投资方相应增加,进而贡献保险资金。 新考核棒下,要更好发挥规模大、期限长、来源稳定的优势,加大股权投资等方面对市场短期波动的承受能力,把保险资金当好“稳定器”、“稳定器”。在资本市场。 “‘压舱石’的作用也引导资本市场投资者更加关注市场的长期价值。” 国寿资产日前接受媒体采访时表示。GcZ财经新闻网

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