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上海银行因数据报送存在偏差等被罚逾2300万

2023-11-20 11:06:50 来源: 财经新闻网 作者:佚名

  

财经新闻网消息:PAM财经新闻网

其中,上海银行被罚款共计1380万元; 工行上海分行被罚款740万元; 法国巴黎银行(中国)被罚款210万元人民币。 3家银行共被罚款2300万元以上。PAM财经新闻网

因数据报告偏差等造成的处罚PAM财经新闻网

其中,上海银行因32项违法违规行为被处以两笔罚款,罚款总额1380万元。PAM财经新闻网

具体来说,上海金融刑罚字[2023]51号罚款显示,上海银行因19项违规行为,被金融监管总局上海监管局责令改正,罚款共计690万元。法律法规,包括数据报告中的偏差。 。PAM财经新闻网

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主要违法违规事实如下:不良贷款余额数据报告存在偏差; EAST遗漏贸易融资业务余额数据; 遗漏了关于冲销贷款本金的 EAST 数据; 遗漏有关抵押品质量或价值的 EAST 数据; 遗漏股权投资业务EAST数据; 投资资管产品业务遗漏EAST数据; 遗漏其他担保业务的EAST数据; 委托贷款业务遗漏EAST数据; 理财产品基础头寸余额数据报告存在差异; 理财产品销售端和产品端数据报送存在偏差; 金融产品信息登记不及时; 监管标准化数据与客户风险系统数据存在偏差; EAST系统“个人客户关系信息”表少报; EAST系统“表外授信业务”预付款状态存在偏差; EAST系统“表外授信业务”“授信资产转移”表误报; EAST系统“企业信用业务借条”表误报; EAST系统“个人信用业务借条”表关联错误; 虚假委托付款,贷款资金长期滞留在借款人账户; 小微企业分类不准确。PAM财经新闻网

根据上海市金融处罚罚字[2023]52号,上海银行因13项涉及金融管理的违法违规行为,于11月15日被金融监管总局上海监管局责令改正。并被罚款共计690万元。PAM财经新闻网

主要违法违规事实为:封闭式产品投资非标准化资产的期限晚于产品到期日; 老金融产品投资新资产的到期日晚于2020年; 不能持有至到期的资产按摊余成本计量; 未按照要求披露理财产品杠杆水平的; 违反公平交易原则开展理财业务; 开放式公募理财产品持有高流动性资产的比例不达到5%; 公募理财产品持有单只证券市值超过该产品净资产的10%; 金融业务数据登记错误; 违规发行大额存单; 保理业务流动资金贷款管理严重不审慎; 委托贷款资金来源审查严重不审慎; 违规利用委托贷款购买理财; 违法向委托贷款借款人收取费用。PAM财经新闻网

工行上海分行被罚款740万元PAM财经新闻网

工行上海分行及相关人员共收到9张罚单。 其中,国家金融监管总局上海监管局责令工商银行上海分行改正,并罚款共计740万元。 时任中国工商银行上海分行行长顾国明被终身禁止营业。 工商银行上海分行及其支行7名相关人员被警告并处5万元、10万元罚款。PAM财经新闻网

具体来看,工行上海分行存在8项重大违法违规行为:一是越权开展经营性房产贷款业务; 二是违规将不合格的企业授信委托给分支机构; 三是违规发放经营性房产贷款,管理严重不审慎。 四是经营性房产贷款用途审查不严格。 五是信贷决策和管理严重不够审慎。 六是违规为项目资金不足的房地产项目提供融资。 七是经营性房产贷款执行不严格。 账户管理要求,八是受理和发放不符合条件的固定资产贷款。PAM财经新闻网

在人员处罚方面,时任中国工商银行上海分行副行长、行长的顾国明对该分行上述八项违法违规行为负有直接责任。 他被终身禁止在银行业工作。PAM财经新闻网

2019年11月,中央纪委国家监委网站披露,谷国明因严重违纪违法被开除党籍和公职。PAM财经新闻网

2021年8月12日,上海市第一中级人民法院对上海市人民检察院第一分院指控被告人顾国明犯受贿案公开宣判。 顾国明因受贿罪被判处无期徒刑,剥夺政治权利终身。 所有个人财产均被没收; 受贿违法所得的,予以追缴,上缴国库。PAM财经新闻网

经审理查明,2002年6月至2019年6月,顾国明担任中国工商银行上海分行副行长、行长、党委书记等职务。 分管授信审批部、信贷管理部,主持全行工作。 等待。 2005年至2019年,利用上述职务便利,为有关单位和个人办理融资贷款、项目资金、承包工程等事项提供协助,并谋取利益,共收受贿赂等值136余万元。万元。PAM财经新闻网

一家银行和一家保险公司也被罚款PAM财经新闻网

此外,工行上海分行及其支行7名相关人员被罚款。PAM财经新闻网

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时任中国工商银行上海分行副行长周春明因该行四项违法违规行为负有直接责任,被警告并罚款10万元。PAM财经新闻网

时任工行上海分行信贷审批部总经理的邵立荣对该行违规为项目资金不足的房地产项目提供融资负有直接责任。 并给予警告并罚款5万元。PAM财经新闻网

时任工商银行上海分行授信审批部副总经理的陈哲,对该行授信决策和管理严重失当负有直接责任。 并给予警告并罚款5万元。PAM财经新闻网

时任中国工商银行上海分行授信审批部总经理、虹桥开发区分行行长张峥因该分行四项违法违规行为直接责任,被警告并罚款10万元。PAM财经新闻网

时任中国工商银行上海虹桥开发区支行副行长潘伟军对该分行经营性房产贷款用途审核不严、未严格执行经营性房产贷款专户管理要求负有直接责任。 并给予警告并罚款5万元。PAM财经新闻网

时任中国工商银行上海卢湾支行副行长杨杰因该分行经营性房产贷款授信管理严重不审直接责任者,被给予警告并罚款5万元。PAM财经新闻网

时任工行上海分行授信部综合管理科科长石松元,对该分行越权经营房产贷款业务、违规向该分行转授不合格授信等行为负有直接责任。 并给予警告并罚款5万元。PAM财经新闻网

此外,法国巴黎银行(中国)被罚款210万元。 主要违法违规事实包括:代理关联方债券交易业务不符合商业原则、内部控制严重违反审慎经营规则、绩效评价管理严重违反审慎经营规则等。PAM财经新闻网

此外,另一家保险机构也收到了罚款。 上海金申审字[2023]48号文显示,建信人寿上海分公司因“向投保人隐瞒与保险合同有关的重要信息”,被责令改正,并处罚款29万元。PAM财经新闻网

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