国家金融监督管理总局印发《银行保险机构涉刑案件风险防控管理办法》
2023-11-13 16:01:19 来源: 财经新闻网
财经新闻网消息：
国家金融监管总局相关负责人表示，为坚决遏制银行保险机构刑事案件高风险，国家金融监管总局制定了《办法》。 主要推动银行保险机构健全刑事案件风险防控全链条治理机制，推进刑事案件风险防控，全面提高刑事案件风险防控的规范性、科学性、有效性。银行保险机构刑事案件风险防控。
《办法》主要内容包括五章40条。 在职责分工方面，重点规范银行保险机构董事会、监事会、高级管理层、领导部门、内设部门、分支机构在刑事风险防控中的职责和任务。案例。
明确银行保险机构董事会（理事会）承担案件风险防控的最终责任。 监事会负责案件风险防控的监督，高级管理层负责案件风险防控的落实情况。
此外，银行保险机构内设部门和分支机构对职责范围内的案件风险防控负有直接责任，必须开展案件风险排查处置、员工行为管理、问题整改等责任涉及案件风险防控。 。
《办法》第三章主要强调，银行保险机构要建立健全刑事案件重点风险防控体系。 建立了涵盖案件风险排查处置、员工行为管理、领导班子监督、内部监督检查、责任追究、问题整改、举报处理、考核奖励、培训教育等全链条防控体系。
特别提到，国有及国有控股银行保险机构要加强对“一把手”和领导班子的监督，严格落实领导干部选拔任用、报告个人事项、规避职务、个人私隐等问题。出国（境）旅行、领导干部家属就业等。 关于行为、经济责任审计、绩效薪酬延期支付和追回的规定。
《办法》明确，银行保险机构应当根据机构经营特点，充分识别重点领域的风险点表现形式，包括但不限于信贷业务、创新业务、资产处置业务、信用卡业务、信函业务等。涵盖担保业务、同业业务、资产管理业务、柜台业务、资本市场业务、债券市场业务、网络与信息安全、担保、保险开发、保险理赔等领域。
第四章主要涉及监督管理，规范监管部门的相关职责分工，明确银行业刑事案件风险防控的非现场监管、现场检查、行政处罚等要求和保险机构。
例如，国家金融监管总局及其派出机构要通过风险提示、专题沟通、督导谈话等方式，对银行保险机构案件风险防控进行非现场监督，开展风险排查或排查。及时进行现场检查。
该措施将于2024年1月1日起施行。
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