新疆石河子银行业7人遭终身禁业被追责
2023-10-30 21:59:59 来源: 财经新闻网
财经新闻网消息：
处罚信息显示，这些被罚款的银行员工来自农业银行、工商银行、乌鲁木齐银行、石河子农村合作银行等，其中两名是分行行长。 券商中国从裁判文书网获悉，上述被罚款的银行员工中，有多人因非法发放贷款、行贿等犯罪行为受到刑事处罚。
石河子银行业7人终身禁入
10月25日，国家金融监管总局新疆监管局一次性披露了7起单项罚款情况。 这些罚款针对的是石河子当地银行分行的工作人员。 这7人无一例外地受到了终身禁止在银行业工作的行政处罚。
其中，时任中国农业银行石河子下野地兵团支行小拐镇支行（以下简称“小拐镇支行”）行长的赵力，对其违法违规发放贷款负有责任。分支; 时任中国工商银行石河子分行行长的企业运营中心客户经理张俊健、张汉文分别对该分行违法违规发放贷款负有责任。
中小银行方面，时任新疆石河子农村合作银行下野地支行行长刘旺生、诚信支行主任李文新、时任石河子农村银行北野支行客户经理吕大建，对分行违法违规发放贷款的行为负有责任。 他被认定负有责任，并受到终身禁止在银行业工作的惩罚。
此外，罚款显示，乌鲁木齐银行石河子分行有责任未按要求办理柜面业务，参与诈骗，导致客户资金被挪用。 该分行综合管理部会计监督岗位（会计检查指导岗位）丁伟毅被终身禁止从事银行业工作。
券商中国记者在裁判文书网获得上述被处罚人的三份刑事判决书，披露了非法发放贷款、诈骗、贿赂等金融犯罪的一些细节。 大多数案例都揭示了一个共同点——“利用贷款谋取私利”。
分行行长接受利益输送非法放贷近600万元
法院刑事裁定书显示，上述中国农业银行小拐镇支行行长赵力，因涉嫌犯罪，于2018年3月20日被下野地垦区公安局刑事拘留。非法放贷、收受贿赂。 同年4月11日被依法逮捕。
裁定书显示，2014年12月，赵力在担任小拐镇分行行长期间，违反国家规定发放贷款595万元。 贷款发放后，赵力未按照合同约定对借款人借款资金情况进行检查、监督，未按照相关规定跟踪借款人资金使用情况。 截至2018年3月30日，仍有11人未偿还贷款，给银行造成经济损失331.5万元。 上述行为已构成非法发放贷款罪。
同时，作为分行行长，赵力利用职务便利，为他人谋取利益，收受他人财物。 2014年7月底，赵力从江某某那里接受了一辆长城哈弗H5普通客车，然后向江某某的关联人发放了贷款。 同年10月，赵力指示江某对该车油箱进行改装，加装80型普通油箱。 2015年6月，赵力因担心因受贿、非法发放贷款被曝光，将车还给了蒋某某。 经鉴定，案发时上述哈弗H5普通客车价值5万元。 上述行为已构成受贿罪。
最终，法院判决赵力犯非法发放贷款罪，判处有期徒刑2年6个月，并处罚金4万元； 因受贿罪，被判处有期徒刑9个月，并处罚金10万元。 被判处有期徒刑3年，并处罚金14万元。 二审驳回其上诉，维持原判。
非法放贷数百人5660万无法追回
判决书网站显示，时任新疆石河子农村合作银行下野地支行行长的刘旺生全面负责该分行的工作，包括合法、安全发放贷款。 2015年7月18日，刘旺生因涉嫌非法发放贷款被石河子市公安局刑事拘留。 同年8月18日被依法逮捕。
石河子市人民法院查明，2012年1月至2015年4月，刘旺生在担任新疆石河子农村合作银行下野地支行行长期间，在审查102名借款人的贷款手续时，向借款人提交了材料。 未严格审核土地承包合同、财产状况、还款能力、担保人情况等贷款手续，未调查贷款的真实性、合法性、安全性等，指导银行工作人员填写贷款申请表并未能实施。 按照当面签字制度，在未召开贷款审核小组会议研究的情况下就签署并提交了贷款申请，共违规发放贷款102人，共计7354万元。
贷款到期后，有94名借款人无法偿还金额达5659.6万元，数额特别巨大，给银行造成了特别重大的损失。 上述行为构成非法发放贷款罪，法院判处有期徒刑6年，并处罚金10万元。
客户经理诈骗200农户被判10年有期徒刑
据判决书网站显示，被禁止营业的石河子国家村镇银行北冶支行原客户经理卢大建，伙同失业人员诈骗近200名农民，最终被判处10年有期徒刑。
据陆大建供述，2015年底，明知自己无权发放贷款，他与失业人员朱某梅、孙某艳协商，利用信贷部经理的身份，骗取当地居民的信任。谁想申请贷款。 然后从中收取福利费。 他谎称可以通过三户联保帮人申请15万元至20万元不等的贷款，但每人需缴纳5000元至1万元的福利费。
卢大建的两名同伙负责联系需要贷款的受害人。 同伙利用事先准备好的虚假合同，填写虚假内容，并在贷款信息上加盖伪造的公章。 在收集了受害人的贷款信息和福利后，两名同伙向受害人开具了收据或欠条，随后其同伙朱某梅将受害人需要申请贷款的信息发送给了陆大建。 随后，卢大建负责到银行收集信息并要求受害人签字。
据其同伙孙某艳供述，案发时收集的200余条信息全部存放在银行宿舍内，未进入贷款申请流程，骗取了约200名农民的信任。
法院审理查明，卢大建及其同伙诈骗石河子市沙湾县及周边群体居民94人，金额共计57.59万元。 案发后，卢大建等人退还了受害人部分经济损失41.65万元，尚有15.94万元尚未退还给受害人。
法院在庭审中还指出，陆大建在北野分行担任客户经理，其职责是收集、审核客户信息以及进行贷款调查，不具备独立的借贷权利。
法院一审判决卢大建以虚构事实为目的，以非法占有为目的，骗取他人数额特别巨大的财物。 因犯诈骗罪，被判处有期徒刑10年，并处罚金20万元。 随后，卢大建等人上诉，但终审法院仍维持原判。
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