央行:完善人民币跨境使用制度安排和基础设施建设
2023-11-10 06:59:48 来源: 财经新闻网
财经新闻网消息：
一、跨境人民币业务服务实体经济能力进一步增强，人民币国际使用取得积极进展。
一是人民币国际使用政策支持体系不断完善，跨境人民币业务服务实体经济的能力不断提升。 近年来，企业主体在跨境贸易和投资中使用人民币的需求不断增长。 中国人民银行聚焦贸易投资便利化，相继出台稳外贸稳外资、离岸贸易新业态、外贸新业态、境外贷款、境内外一体化试点等跨境人民币支持政策。外币资本池。 引导商业银行简化业务流程，提供优质跨境人民币金融服务。 2023年1月至9月，我国银行代客跨境人民币收付款39万亿元，同比增长23%。 其中，人民币货物贸易跨境收支金额占同期本外币跨境货物贸易收支的比重。 为24.4%，同比提高6.9个百分点，为近年来最高水平。
二是深化金融市场高水平对外开放，逐步增强人民币投融资功能。 沪深港通、基金互认、债券通、沪伦通、跨境理财通等互联互通通道已开通和优化。 合格投资者管理政策框架不断完善。 境外主体发行熊猫债更加便利。 我国股票、债券已纳入国际主要指数，人民币投融资环境持续改善。 截至2023年9月末，境外机构持有境内股票、债券等人民币金融资产总规模9.3万亿元。 2023年9月，人民币占全球贸易融资的5.8%，升至第二位。
三是针对国际储备资产多元化需求，完善人民币储备货币功能。 目前，已有80多家境外央行或货币当局将人民币纳入外汇储备。 国际货币基金组织（IMF）数据显示，截至2023年二季度末，人民币储备规模占比2.45%，较2016年人民币首次加入SDR时提升1.38个百分点。 2022年5月，国际货币基金组织将人民币在SDR中的权重从10.92%提高至12.28%，排名第三。
四是支持离岸人民币市场健康发展，让离岸人民币交易更加活跃。 2022年7月，中国人民银行与香港金管局将货币互换协议升级为常设互换安排，并扩大互换规模，为离岸市场提供更稳定的流动性支持。 离岸人民币产品和机制创新不断涌现。 境内企业在境外发行股票可以使用人民币分配股息。 推出“港元人民币双柜台模式”以及内地与香港利率互换市场互联合作业务。 人民币外汇交易更加活跃。 国际清算银行（BIS）2022年调查显示，近三年人民币外汇交易在全球市场的份额从4.3%上升至7%，排名从第八上升至第五，成为上升中的新兴市场。最快的货币。
五是夯实人民币国际化基础设施，让人民币全球清算服务网络更加高效便捷。 目前，已在29个国家和地区授权31家人民币清算行，覆盖全球主要国际金融中心。 人民币跨境支付系统（CIPS）服务范围扩大，服务水平提升。 截至2023年9月末，CIPS共有直接参与者102家、间接参与者1,377家，业务范围覆盖全球182个国家和地区的4,344家公司银行机构。
六是积极推动本币互换和本币结算，深化双边货币合作。 目前，中国人民银行已与境外央行或货币当局签署有效双边本币互换协议共29份，为便利双边贸易投资、维护地区金融稳定发挥了积极作用。 中国-印尼本币结算合作框架（LCS）正式启动，发出加强央行合作、推广本币使用的积极信号。 周边国家和共建“一带一路”国家和地区人民币使用快速增长。 2023年1月至9月，我国与周边国家、“一带一路”国家和地区货物贸易跨境人民币结算量同比增速分别达到56%和66%。
中国人民银行在推动跨境人民币业务便利化的同时，注重统筹市场发展和风险防范。 加强事中事后管理，建立健全跨境资金流动监测、分析和预警体系。 夯实银行防范跨境资金流动风险的一线责任，着力完善银行自律机制建设，增强金融机构合规意识和合规能力。 近年来，跨境资本流动和外汇市场“宏观审慎管理+微观审慎监管”框架逐步完善，跨境资本流动宏观审慎管理工具箱不断丰富，有效防范跨境资金流动风险。
2、顺应潮流，协调发展与安全，稳妥推进人民币国际化。
中央金融工作会议对稳妥推进人民币国际化作出重要部署。 当前，国际货币体系多元化步伐不断加快，商业主体使用人民币的内生需求增加，国际环境也复杂多变。 人民币国际化必须顺应潮流，继续坚持市场驱动、互利共赢的原则，更加注重提高质量和水平，注重贸易投资便利化，不断优化人民币跨境投融资、交易结算等基础性制度安排，强化跨境人民币业务服务实体经济、推动高质量发展的能力，为经济主体提供多元化货币选择，扎实推进人民币国际化。人民币。 同时，要坚持稳中求进，不断提高开放条件下的监管能力和风险防范水平，筑牢“防波堤”，在守住人民币国际化底线的同时，确保人民币国际化稳步推进。安全。
一是便利企业主体更多使用人民币进行对外贸易和投资。 继续做好制度设计、政策支持和市场培育，加强本外币协调，完善人民币跨境使用基础设施建设，让人民币好用、好用。 有序推进本外币资本池一体化试点。 围绕自由贸易试验区（自贸港）、粤港澳大湾区和上海国际金融中心建设，推动人民币跨境投融资业务创新，优化试点规则粤港澳大湾区“跨境资管通”建设，打造海南自己的茂口岸和横琴合作区资金“电子围栏”。
二是稳妥有序推进金融市场全面制度性开放。 进一步提高我国金融市场开放准入，增加人民币金融资产流动性，丰富风险对冲工具，提高外汇交易便利性，更好满足全球人民币资产投资者的资产配置和风险管理需求。 支持更多境外央行、国际开发机构、跨国企业集团等在境内发行熊猫债。
三是继续稳步推进双边本币互换和央行间本币结算合作。 充分发挥货币互换在支持离岸人民币市场发展、促进贸易投资便利化方面的作用，加强与周边和东盟国家本币结算（LCS）合作。 推动人民币对有关国家货币直接交易，支持境外国家和地区发展当地人民币外汇市场。
四是支持离岸人民币市场健康发展。 完善离岸市场人民币流动性供给机制，激发市场主体创新开发离岸人民币市场产品和服务的动力。 丰富离岸人民币风险管理工具，满足国际投资者风险管理需求。 优化人民币清算银行布局，强化对清算银行的政策支持，充分发挥清算银行培育离岸人民币市场的积极作用。
五是加强跨境人民币业务监管。 强化现场和非现场检查能力，强化现场检查。 进一步完善跨境资本流动评估预警体系，完善本外币一体化跨境资本流动宏观审慎管理框架，丰富宏观审慎管理工具箱，加强宏观审慎管理与宏观审慎管理的配合。微观监管，增强开放条件下跨境资本流动。 流动性管理能力和风险防控能力是防范系统性金融风险的底线。
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