被滥用的10个案例，你都知道吗？
2023-12-29 22:01:21 来源: 财经新闻网
财经新闻网消息：
上个月，
OECD和FATF联合发布了题为《滥用公民身份和投资居留计划》的报告，报告指出，黄金护照（投资公民计划）和黄金签证（投资居留计划）可能受到涉及洗钱的滥用金融犯罪风险，以及腐败、贿赂、税收等问题。
报告列举了一系列“滥用”的例子，每一个都非常具有代表性。
今天我们总结了其中10个案例，供大家参考，看看未来的监管走向。
案例1、2
塞浦路斯：身份清洗
例如，塞浦路斯案例1使用多本护照来逃避尽职调查：
有一名涉嫌在国外（A国）诈骗案的逃犯。 他从另一个国家（B国）获得了一个新的虚假身份（护照、出生证明等），以隐藏自己的真实姓名并避免被捕，并最终利用这个虚假身份，通过投资获得了塞浦路斯公民身份（目前他的塞浦路斯身份已已被撤销）。
例如塞浦路斯案例2，更改出生姓名：
犯罪嫌疑人以实名取得塞浦路斯公民身份后，当庭宣誓并改名，并以新名字签发了塞浦路斯护照和其他身份证件。 在获得塞浦路斯护照和身份证件后，犯罪嫌疑人利用这些文件开设银行账户、注册公司以及购买和持有房产。
————
分析：
经合组织认为，一些嫌疑人可能会获得第二本或多本护照以澄清身份（特别是对于一些可以提供姓名变更的投资入籍国家）。 此外，他们经常同时获得多本护照和签证。 获取护照并用它获得您选择的国家的签证并清理您的简历。 通过洗白身份，规避尽职调查，让一些原本被限制进入金融系统的嫌疑人使用新身份进入金融系统。 这会给执法部门带来极大的不便。
案例3
葡萄牙：政客利用配偶作为主要申请人以避免审查
例如，在葡萄牙的案例3中，一名政治公众人物（PEP）利用其配偶作为主要申请人来逃避审查：
报告称，葡萄牙注意到政界人士利用其家庭成员（通常是配偶）作为主要申请人来获得黄金签证的趋势。 这样做是因为审查较少。 一旦配偶获得批准，政客就可以通过申请“家庭团聚”签证重新获得身份。
————
分析：
经合组织认为，对申请人进行充分的审查和筛选是投资公民计划/投资居留计划的关键。 一般来说，政府或其指定机构将根据犯罪或国家安全数据库检查申请人提供的信息，收集生物识别信息（例如指纹），并检查申请人的就业历史和/或财富来源。 然而，有时高风险个人经常将财富赠予其配偶或其他家庭成员，他们首先提出申请，然后高风险个人作为家庭受抚养人进行申请。 这将使审查不充分。
案例4
圣基茨：逃避捕获并保护资产
例如圣基茨4等，如果与申请人犯罪的国家没有建立外交关系，则没有引渡条款，从而避免被追究。 一旦一个人获得新的公民身份或居住身份，授予国就很难驱逐该人（即使它愿意）。
申请人甚至可能会在新国家获得官方或外交职位，这可能会进一步带来某些特权或豁免权，从而进一步远离执法部门。
————
分析：
经合组织认为，投资公民身份和投资居留计划可能为犯罪分子提供避免被追捕的机会，并为他们的非法资产提供避免被没收的机会。 如果一个提供黄金护照和黄金签证的国家与外国的司法合作有限或根本没有，或者即使该国根本没有司法依据，没有机会、兴趣或能力调查其个人及其资产，犯罪分子就可以阻止受到国外的起诉，让自己在没有调查能力的移民国家“合法化”。
加上之前的身份清洗，一旦获得公民身份或居住权，就可以利用该身份设立一些国内公司、信托或其他安排，为资产提供额外的保护。
案例5、6、7、8
塞浦路斯、希腊、英国、美国：投资欺诈
例如塞浦路斯案例5利用房产投资骗取黄金护照：
报道称，一些投资者支付远高于其估计市场价值的价格来获得塞浦路斯公民身份并购买房地产。 这一较高的价格符合投资公民计划的规定。 投资者将钱转给了开发商，但后来有指出，开发商将部分钱退还给了投资者。 因此，投资者实际投资的金额低于塞浦路斯投资入籍计划的要求。
例如希腊案例6也利用房产投资骗取黄金签证：
报道称，希腊当局发现了一个主要针对中国投资者的骗局。 利用两家相关的房地产中介机构，进行“虚构”的房地产投资，而没有任何实际的资金转移。 这是由房地产经纪人通过借记出售房地产公司的账户来发行银行支票来完成的。 然后，每张支票都用于起草销售合同。 随后，如果它是由卖方公司本身发行的，则该票据将被取消，或者通过贷记卖方的帐户并借记第一家公司控制的另一家公司的帐户来执行。
例如，英国案例7利用“金钱轮盘计划”诈骗投资：
报告称，英国已发现数起滥用非真实投资计划，其中一个计划实施者向客户收取 40 万英镑的服务费用，利用离岸和境内公司之间的一系列复杂交易，“创造”了申请人向一家英国公司投资了200万英镑的错觉。 事实上，申请人从未向该计划投入资金。
例如，美国案例8涉及EB-5投资欺诈和洗钱：
报告称，2017 年 11 月，一名律师承认自己利用了 EB-5 签证计划，该计划向国内企业投资至少 50 万美元并创造 10 个新就业岗位，随后承认联邦欺诈和洗钱指控。 为外国人提供合法永久居留的机会（通常称为“绿卡”），并已从寻求“绿卡”的外国投资者那里获得了超过 5000 万美元的资金。 该律师承认，从主要中国投资者那里收取的大部分资金要么被同谋窃取，要么返还给外国人。 这破坏了 EB-5 计划的基本原则，因为这笔资金并未实际投资于美国，也没有按照该计划的要求在美国创造 10 个新的全职工作岗位。 该律师进一步承认，她欺诈性地使用数十万美元的 EB-5 投资者资金以她的名义购买房屋，其中包括每栋价值近 100 万美元的住宅房产。
————
分析：
OECD认为，一些申请人利用欺诈性投资计划来获取护照或签证，例如利用房地产进行欺诈性投资，或者没有实际发生投资活动的“金钱轮盘计划”，甚至欺骗投资者并涉及洗钱，这是对投资公民身份和投资居留计划的滥用。
案例9
希腊：非法/非正规跨境资金转移方式
例如，希腊案例9采用非法/非正式跨境资金转移方式：
报告称，在某些情况下，投资者购买房产的资金来自与买家没有明显关系的第三方自然人或法人的境外汇款，因此识别资金的实际来源极其困难。汇款。 其中一些案例中，一家香港离岸公司向获得居留许可的投资者汇钱，而业主并无血缘关系。
————
分析：
OECD认为，虽然大多数人使用非法或不受监管的跨境资金转移方式的动机可能主要是为了逃避国家外汇管制，但更严重的金融犯罪可能被掩盖。 采用非法/非正规方式进行跨境资金转移，意味着在受监管的金融体系内，从始发地到目的地不存在连续的交易轨迹，因此难以确定资金的真实来源，从而判断其合法性。 。
案例10
安提瓜岛：投资公民身份吸引虚拟资产从业者
比如安提瓜的案例10讲的是虚拟资产和投资公民计划：
报道称，暗网犯罪市场的创始人之一及其配偶获得了安提瓜护照，但他们并不居住在安提瓜，而是居住在泰国和加拿大。 据悉，该个人通过购买虚拟资产以及与其暗网市场相关的交易来产生和转移财富，然后将其用于购买国际房产。
————
分析：
经合组织认为，有一些信息表明，投资公民计划/投资居留计划对于那些寻求规避国家对虚拟资产活动的要求或使用合法变更的方式访问虚拟资产服务提供商（VASP）的人来说很有吸引力。别名。 。 在虚拟生态系统中使用“别名”匿名的同时，VASP的反洗钱/反恐融资要求相对较弱或不存在，这可能为包括洗钱者在内的网络犯罪分子提供便利。
结论
上一篇文章《灭霸！欧盟2025年关闭所有投资移民，寻求地位的富人将遭遇40年来最大灾难》。 我们介绍了投资移民政策的历史和变迁、投资移民的“罪孽”以及投资移民的未来趋势。
看得到，
不仅OECD和FATF正在关注投资移民的阴暗面，透明国际和全球见证等组织也对投资公民/投资居留计划可能出现的问题表示担忧。
早在去年3月，欧洲议会就正式通过了关于“黄金护照”/“黄金签证”的提案，并获得压倒性通过。
提案要求所有成员国在2025年之前终止“黄金护照”，规范“黄金签证”，并要求第三国逐步淘汰“黄金护照”。
从起步到繁荣再到强有力的监管，
投资移民行业已经发展了40年。
一定，
未来的每一天，“黄金护照”/“黄金签证”的要求都会更高、更严格。
更高的投资金额、更严格的尽职调查和资金来源描述、更严格的居住要求、更长的申请周期……
移民政府、从业者和申请人必须做好积极拥抱受监管环境的准备。
海量信息、精准解读，尽在新浪财经APP
免责声明 ① 本网所刊登文章均来自网络转载;文章观点不代表本网立场,其真实性由作者或稿源方负责 ② 如果您对稿件和图片等有版权及其他争议,请及时与我们联系,我们将核实情况后进行相关删除 ③ 联系邮箱:215858170@qq.com
