（案例分析）非法集资有哪些特质？如何防范？
2024-03-14 00:05:53 来源: 财经新闻网
财经新闻网消息：
被告人林某于2014年注册成立薄某钢琴店，主营业务为销售钢琴、培训学生练琴。 2018年起，林某因需要资金扩大业务规模，便借口投资购买钢琴可以赚取佣金。 其吸引了数十名学生、家长和公众的2.43亿元资金，并承诺向投资者每笔订单支付5%至6%的佣金，为期一个月。 最终，法院判决林某犯非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑十年，并处罚金50万元，并责令林某向受害人各赔偿1841万余元。
为防范和处理非法集资，保护公众合法权益，国务院于2021年2月10日发布了《防范和处理非法集资条例》，自2021年2月10日起施行。 2021年5月1日。此外，2022年2月24日，最高人民法院发布《关于修改〈最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释的决定〉的决定融资”，其中包括网络借贷、虚拟货币交易、融资租赁、养老等。 服务等非法吸收资金新形式纳入严厉处罚范围。
那么什么是非法集资呢？ 非法集资有哪些特点？ 金融消费者应如何防范非法集资？
非法集资的定义及基本特征
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非法集资是指未经国务院金融管理部门许可或者违反国家金融管理规定，以承诺偿还本息或者提供其他投资收益的方式吸收不特定对象资金的行为。
非法集资活动必须同时具备四个特征要素：
上述案件中，林某作为钢琴专卖店经营者，以投资、合作购买钢琴赚取佣金为借口，吸收学生、家长等资金2.43亿元。的学生无法完成培训课程并遭受严重的财产损失。 法院以非法吸收公众存款罪判处林某有期徒刑十年，这对非法吸收公众存款等非法集资活动是一个沉重的打击和有力的震慑。
非法集资的常见套路
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通过注册合法公司、编造各种虚假项目，从“高回报正规理财”到“虚假网贷”再到“虚假私募投资”，非法集资的形式随着时代的发展而不断变化。 不法分子往往根据社会热点和投资者急于求成的心理，设置非法集资陷阱。 有的甚至组织免费参观、考察等，骗取公众信任。
编造“天上掉馅饼”、“一夜暴富”的神话，向投资者许诺高额回报。 募资初期，承诺的本息往往按时足额兑现，给参与者“加糖”。 达到一定规模后，资金秘密转移或携款潜逃。
一些不法分子将在当地证券交易所上市与在主板上市、在美国OTCBB市场上市与在纳斯达克上市混为一谈； 有的利用电子黄金、网上炒汇等新术语迷惑公众，冒充新的投资工具。 ，欺骗公众投资。
犯罪分子往往选择高档、豪华的办公地点设立合法公司或企业，聘请名人代言、名人学者发声，或推销国有资产，并花巨资在各大媒体刊登广告、发表独家专访刊登在著名报纸上，并进行社会捐赠。 传播并制造虚假势头。
一些非法集资参与者为了完成或者增加业绩，不惜利用家庭、地缘关系，编造获取高额回报的谎言，拉拢亲戚、朋友、同学、邻居加入，使数量参与者迅速扩散，募捐规模不断扩大。
如何防范非法集资
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如何识别非法集资活动并避免上当受骗？ 小天给你一些建议。
只有从源头上防范和化解风险，金融消费者才能保证资金安全。
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