多家险企增资爱心人寿新里程健康持股比例15.84%
2023-07-07 23:59:38 来源: 财经新闻网
财经新闻网消息：
《投资者网》孟星
近期，不少保险公司纷纷增资，以提高偿付能力。 其中，爱情人寿保险股份有限公司（以下简称“爱情人寿”）六个月内进行了两次增资，引发市场关注。
今年1月，北京银保监局发布公告称，爱生活首轮增资3.2亿元获批，全部由新股东北京新里程健康产业集团有限公司认购.有限公司（以下简称“新里程健康”）。 增资后，爱情人寿注册资本将由17亿元增至20.2亿元，新里程健康将持股15.84%，成为前者第一大股东。
5月，爱情人寿再次发布公告称，公司召开2022年度股东大会，会议审议通过了《关于增加爱情人寿保险股份有限公司注册资本的议案》。 根据议案，公司将发行3亿股股票，增加注册资本3亿元人民币。 注册资本变更完成后，公司注册资本将由20.2亿元人民币增加至23.2亿元人民币。
本次增资仍全部由新里程健康认购出资，无新股东。 本次发行完成后，新里程健康将持有爱情人寿6.2亿股，占发行后公司总股本的26.72%。
据悉，增资完成后，新里程健康将携手爱明人寿，计划在京津冀、长三角、珠三角、成都等地新建医养结合床位2万张-未来五年的重庆地区。 一是在北京地区建设1000张连锁医疗床位。 同时，将在商业保险、长期护理保险、医疗、医药、养老、特病、慢病保险、理赔直付等多领域开展合作，打造持续的服务闭环。
雄厚的股东背景
爱明人寿成立于2017年6月，由北京保险产业园投资控股有限公司（以下简称“北京保险产业园”）、深圳市同心投资基金有限公司（以下简称“北京保险产业园”）共同组成。 “同心基金”）、中投华融基金管理有限公司（以下简称“中投中财”）、吉林能源投资集团有限公司（以下简称“吉林能源”）、深圳新力泰药业股份有限公司（以下简称“新力泰药业”））等11家企业发起设立。
值得注意的是，上述股东中，同心基金的股东背景非常非常雄厚。
据同心基金官网介绍，该公司于2013年7月由深圳同心俱乐部50余名优秀民营企业家创立。
同心俱乐部官网显示，俱乐部现有企业家会员153人，均为深港商界知名人物、各行业标杆企业家。 同心会员拥有超过150家总部位于深圳的企业及近百家上市公司，如腾讯、康美药业、顺丰速运、比亚迪、宝能、海王星、华南城、迈瑞、东海、星河、雅昌等知名企业、海亚、华强、金奥、三诺、大族激光。
然而，近年来，爱情人寿的原创始股东似乎正准备退出公司。
早在2020年12月，吉林长春产权交易中心官网显示，吉林能源拟转让其持有的爱明人寿1.5亿股； 爱情人寿5.88%股权转让给洛阳龙鼎铝业有限公司（以下简称“龙鼎铝业”）； 时隔一个月，当年3月，爱生活再次发布公告称，同心基金、中国投融资有限公司、多博投资有限公司拟转让爱生活全部或部分股权。爱人寿保险为龙鼎铝业。
当时，龙鼎铝业收购爱情人寿股权事件引起市场热议。 龙鼎铝业是河南一家名不见经传的铝制品企业。 公司与安宁人寿不存在产业协同关系，也不存在业务往来。
但根据爱情人寿2023年一季度偿付能力报告，报告期内股东持股数量及出资额均未发生变化，这意味着上述股权已发生变化。未成功转移。 另据报道，公司股东吉林能源持有的1.5亿股股份处于冻结状态，被冻结股份占公司总股本的8.82%，其余股东所持股份状况正常。
本次投资的新里程健康业务涵盖医疗、保健、医药等领域。 拥有新里程共享、新里程医疗、红慈医疗、华友医疗等专业平台。 控制和管理全国近20个省份的40余家二级医疗机构。 甲级以上医院。
从股权结构看，新里程健康由国科新里程国际健康产业集团有限公司（以下简称“国科新里程”）100%控股。 国科新里程的唯一股东为注册于开曼群岛的NEW GROUP LTD。 （以下简称“新里程集团”）。
新里程集团股权结构相对分散。 第一大股东CJ（以下简称“CJ投资”）持有新里程集团24.26%的股份。 第二大股东YHU Co., Ltd持有新里程集团20.67%的股权。
再往前看，公开信息显示，中科健康产业（北京）有限公司（以下简称“中科健康”）通过新里程集团第一大股东希杰投资合计控制55.83%的股权。其控制的另外两家公司。
据企查查了解，中科健康有四名股东，其中中投中财和信力泰药业两家同时也是爱人寿的股东。
同时，爱明人寿2023年一季度偿付能力报告显示，公司新股东新里程健康与原股东中投中财属于一致行动人。 由此看来，新里程健康入股爱生活或与中投中财有关。
偿付能力面临压力
自成立以来，公司整体规模快速增长，保费收入从2017年的4400万元增至2022年的56.93亿元。截至2022年底，总资产已超过216亿元。
但公司经营却一直处于持续亏损状态。 2017年至2022年，爱情人寿损失分别为1.82亿元、1.87亿元、3.14亿元、2.44亿元、1.77亿元、3.54亿元，累计损失超14亿元。
今年一季度，爱生活首次实现盈利。 爱情人寿2023年一季度偿付能力报告显示，截至今年3月底，公司实现保险业务收入19.98亿元，净利润240.09万元。
此外，偿付能力持续下降是爱情人寿急需解决的问题，也是公司半年内两次增资的重要原因。
爱情人寿2022年年报显示，公司核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率去年双双大幅下滑，分别从2021年的106.36%和172.38%下降至67.94%和135.89%。
关怀人寿首次增资后，今年一季度上述两项指标持续下滑。 2023年一季度偿付能力报告显示，截至今年3月底，公司核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为62.61%和125.22%，分别较去年下降5.33个百分点和10.67个百分点。分别于2022年底。
根据监管要求，偿付能力达标必须同时满足三个条件，即核心偿付能力充足率不低于50%； 综合偿付能力充足率不低于100%； 综合风险评级为B级及以上。 可见，爱情人寿偿付能力充足率已逼近监管红线，而这也解释了爱情人寿为何急于在半年内连续两次增资。
爱情人寿表示，将继续推动相关部门开展整改工作，进一步强化公司偿付能力风险管理体系。
此外，值得注意的是，近年来，爱情人寿的投诉持续增加。 年报显示，2020年，银保监会及其派出机构共收到涉及爱情生活的保险消费者投诉24起，2021年99起，2022年144起。
从投诉类型来看，2022年，爱情人寿将涉及销售纠纷投诉78起，保全纠纷44起，承保纠纷9起，理赔纠纷7起，续保及续保纠纷4起，其他纠纷2起。
近年来，监管部门不断加强对保险行业消费者投诉处理的监管。 日前，国家金融监督管理总局在其官网发布了《2023年一季度保险消费者投诉情况的通知》（以下简称《通知》）。
《通知》显示，2023年一季度，监管部门共受理消费者投诉26188件，同比下降1.3%，环比增长18%。 其中，财产保险公司的消费者投诉占投诉总量的43.5%，突出问题主要集中在理赔纠纷。 众惠互助、人保财险、众安在线财险等保险公司位列财险消费者投诉前十名。
但人身保险公司投诉量较大，占投诉总数的56.5%，突出问题主要集中在销售纠纷。 新华人寿、太平洋人寿、泰康人寿等保险公司跻身寿险消费者投诉排行榜前十名。
《通知》指出：各保险机构要落实主体责任，健全体制机制，畅通投诉渠道，扎实做好投诉处理工作，加强源头治理，提高服务质量，维护群众合法权益。消费者的利益。 各银保监局要进一步提高立场，督促机构积极化解矛盾纠纷，压实机构投诉处理主体责任。 （四维财经出品）
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