负责人徐小宁出席第十二届普益标准财富论坛
2023-11-14 20:00:26 来源: 财经新闻网
财经新闻网消息：
由普益标准主办、西南财经大学信托与金融管理研究所提供学术支持的“第十二届普益标准财富论坛”于11月10日在上海圆满落幕。本次论坛聚焦中国经济金融热点问题改革发展，紧跟政策动态，前瞻行业大势，探讨中国资产管理和财富管理行业的新格局、新征程。 中国对外贸易信托财富管理中心负责人徐小宁出席论坛并参与主题为“家族财富管理新时代，迎接企业发展新机遇”的圆桌对话。 现将意见摘要如下。
问
您如何看待当前我国家庭财富管理的需求特征和变化趋势？
回答
我们从中国居民家庭财富管理一线服务的角度出发，总结出三大趋势：一是呼应时代命题，呈现养老、慈善等主题在个人及家庭管理中的体现； 二是符合时代主张； 人生规划与家族企业场景相关； 三是回归并趋同资产配置客观规律。 当家庭资产配置从房地产超配转向金融化时，作为财富管理服务提供者，必须从客户需求出发，积极探索更有针对性、更匹配、更有效的财富管理业务新模式。 。
问
今年3月颁布的三类信托新规，正式将“家庭服务信托”这一新业务类别引入千家万户。 与此同时，今年家族信托的发展也蓬勃发展。 上述业务对于满足中国居民家庭的财富需求有何意义？ 业务发展的突破点在哪里？ 如何形成自己的比较优势？
回答
家族服务信托和家族信托是财富管理服务信托的组成部分。 理财服务信托是中央金融工作会议要求的金融供给侧结构性改革的具体实践，为中国家庭提供良好的财富管理。 载体在制定家庭财富规划时可以包含资产配置、价值传承、财富运用目的等多重考虑。 财富管理的核心突破点是响应和落实监管部门对信托公司服务普惠金融的要求。 一是优化客户体验，二是提升运营服务效率。
问
您对我国家庭财富管理未来的发展有何想法、建议或期望？
回答
随着财富管理需求更加全面、差异化、便捷化、专业化，机构应更加紧密协作，开展跨界合作，整合各自优势资源，发挥专业优势，实现服务信托的差异化赋能价值。 。 提供优质的财富管理服务，有赖于财富管理行业同仁共同构建财富管理生态圈，共同服务中国家庭的财富管理需求。
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